被告人蔡某自2010年前后開始從事套路貸非法經營活動，先后糾集了被告人朱某、楊某、汪某（已另案處理）、王某、衛某（已另案處理）、熊某（已另案處理）等人，在向被害人出借高利貸過程中，以民間借貸行規為名，采用誘騙、恐嚇的方式，讓被害人簽訂翻倍借條，通過銀行翻倍虛假走賬，事先偽造證據，并要求被害人將自己的房屋進行抵押，采用欺騙手段讓被害人配合做房產全權委托或者房產過戶。

借款后，通過故意制造違約事件等各種手段，讓被害人再次借款。通過反復操作，讓借款在短期內迅速增加數倍甚至數十倍，而后再以誘騙、威脅、非法拘禁等方式暴力討債或者通過控制被害人身份證等材料，制造購房假象后利用全權委托公證直接將被害人的房產過戶，從而騙取被害人的房產以及資金。

本案中，形成了以蔡某為首要分子，進行策劃、預謀，由朱某協助進行司法公證，楊某作為出借人進行轉賬放款，汪某配合作房產全權委托公證，王某提供客戶信息，并共同作為出借人和平賬人，衛某、熊某作為操辦人的犯罪團伙。

該集團實施詐騙行為金額共計人民幣1500余萬元，實施敲詐勒索金額220萬。

上海寶山法院審理后，認定被告人蔡某犯詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣二百萬元；犯敲詐勒索罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣一百萬元，決定執行有期徒刑二十年，并處罰金人民幣三百萬元。被告人朱某犯詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣一百萬元。被告人楊某詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五十萬元。被告人王某犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣一百萬元；犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣五千元，決定執行有期徒刑十三年六個月，并處罰金人民幣一百萬五千元。責令各被告人退賠各被害人的經濟損失。